Skip to main content
Pobierz
Osoba trzymająca telefon komórkowy, symbolizująca proces weryfikacji tożsamości KYC.

Dlaczego prosimy Cię o aktualizację danych KYC?

Wszystko, co warto wiedzieć o weryfikacji tożsamości. 

  • Edukacja
  • Bankowość i finanse

Zauważyłeś w swojej aplikacji RDB prośbę o aktualizację danych KYC? To element obowiązkowego procesu weryfikacji, który – jako instytucja finansowa
podlegająca regulacjom – musimy regularnie przeprowadzać lub uruchamiać doraźnie, w zależności od aktywności na Twoim koncie.W tym artykule wyjaśniamy, czym właściwie jest KYC (z ang. Know Your Customer – poznaj swojego klienta), dlaczego ta procedura jest tak istotna oraz jakie mogą być konsekwencje jej pominięcia. Jeśli zastanawiasz się, dlaczego potrzebujemy tych informacji i jak dokładnie wygląda cały proces – znajdziesz tu wszystkie odpowiedzi, jasno i krok po kroku.

Aktualizacja danych klienta

  • Krok 1

    Prosimy o aktualizację Twoich danych

    Obowiązek aktualizacji danych klienta wynika z artykułu 6 ust. 1 pkt 7 austriackiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych. Przepis ten określa obowiązki instytucji finansowych w zakresie utrzymywania aktualnych informacji o klientach jako element należytej staranności oraz bieżącego monitorowania.

  • Krok 2

    Brak aktualizacji z Twojej strony w wyznaczonym terminie

  • Krok 3

    Musimy podjąć działania

    Artykuł 7 ust. 7 austriackiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych opisuje, co się dzieje, jeśli bank nie może zastosować obowiązków dotyczących należytej staranności oraz bieżącego monitorowania:

    1. Nie nawiązuje relacji biznesowych;

    2. Nie przeprowadza transakcji za pośrednictwem konta bankowego;

    3. Kończy relacje biznesowe.

    Oznacza to, że nie będziemy w stanie
    świadczyć Ci usług, jeśli nie posiadamy aktualnych dokumentów i informacji na Twój temat.

Oświadczenie o źródle pochodzenia środków

  • Krok 1

    Prosimy o udokumentowanie źródła pochodzenia środków

    Artykuł 6 ust. 1 austriackiej ustawy o rynkach finansowych określa obowiązki instytucji finansowych, w tym obowiązki dotyczące należytej staranności oraz bieżącego monitorowania, między innymi:

    1. Art. 6 ust. 1 pkt 4: uzyskiwanie i weryfikacja informacji o źródle używanych środków; takie informacje mogą obejmować szczegóły dotyczące działalności zawodowej, dochodów lub ogólnej sytuacji finansowej.

    2. Art. 6 ust. 1 pkt 6: prowadzenie bieżącego monitorowania relacji biznesowej, w tym kontrolowanie transakcji przeprowadzanych w trakcie trwania relacji, aby upewnić się, że przeprowadzane transakcje są zgodne

  • Krok 2

    Nie dostarczasz oświadczenia w terminie lub jest ono niewystarczające

  • Krok 3

    Musimy podjąć odpowiednie kroki

    Artykuł 7 ust. 7 austriackiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych opisuje, co się dzieje, jeśli bank nie może zastosować obowiązków dotyczących należytej
    staranności oraz bieżącego monitorowania:

    1. Nie nawiązuje relacji biznesowych;

    2. Nie przeprowadza transakcji za pośrednictwem konta bankowego;

    3. Kończy relacje biznesowe.

    Oznacza to, że nie będziemy w stanie świadczyć Ci usług, jeśli nie posiadamy aktualnych dokumentów i informacji na temat źródła Twoich środków.

    Dodatkowo, artykuł 16 ust. 1 austriackiej

    ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy na rynkach finansowych zobowiązuje nas do poinformowania Jednostki Analiz Finansowych poprzez złożenie raportu o podejrzanej działalności, jeśli nie będziemy w stanie wykluczyć, że transakcja ma związek z aktywami pochodzącymi z działalności przestępczej.

Wszystko, co musisz wiedzieć o przesyłaniu dokumentów KYC

  • Kontakt z naszej strony

    Możemy skontaktować się z Tobą za pośrednictwem:

    • Aplikacji RDB
    • SMS
    • E- mail
    • Telefonu

  • Jakie dokumenty będą potrzebne?

    Poprosimy o aktualizację Twoich danych klienta lub dostarczenie dokumentów potwierdzających źródło Twoich środków. Może być konieczne dostarczenie obu informacji.

    Źródło środków można wykazać, na
    przykład, za pomocą:

    • Zeznania podatkowego (PIT) lub
      umowy o pracę.
    • Dokumentu potwierdzającego
      własność nieruchomości, którą wynajmujesz.
    • Świadectwa dziedziczenia, sądowego potwierdzenia prawa do dziedziczenia lub deklaracji podatkowej.
    • Dokumentu z urzędu skarbowego
      potwierdzającego zgłoszenie darowizny lub aktu darowizny.
    • Aktów notarialnych sprzedaży
      nieruchomości.
    • Umowy pożyczki (udzielonej poza RDB) lub potwierdzenia transakcji otrzymanej pożyczki od instytucji pożyczkowej, bądź deklaracji do urzędu skarbowego.

  • Jak dostarczyć dokumenty?

    Możesz dostarczyć nam wymagane informacje lub dokumenty, w zależności od sytuacji, za pośrednictwem:

    • Aplikacji RDB do aktualizacji danych klienta.
    • Czat RDB do przesyłania dokumentów
    • E-mail